VayDoc

Tạo mẫu video call nhanh, chuẩn hóa hồ sơ vay ngay lần đầu.

VayDoc là một nền tảng tạo và quản lý mẫu tài liệu video call cho quy trình vay tiền tiêu dùng, giúp nhân viên tín dụng, telesales và vận hành thu thập thông tin khách hàng nhất quán trước khi thẩm định. Sản phẩm rút ngắn thời gian chuẩn bị cuộc gọi, giảm sai sót nhập liệu và tăng tỷ lệ hoàn tất hồ sơ hợp lệ.

Business Goals

  • Giảm 30% thời gian chuẩn bị hồ sơ video call trong 90 ngày sau triển khai.
  • Tăng 20% tỷ lệ hồ sơ vay hợp lệ ở lần nộp đầu tiên trong 6 tháng.
  • Giảm 25% lỗi thiếu thông tin hoặc sai định dạng do nhập tay trong 6 tháng.
  • Đạt 70% tỷ lệ sử dụng hằng tuần của nhóm nhân viên tín dụng trong 8 tuần.
  • Tăng 15% số hồ sơ hoàn tất trên mỗi nhân viên mỗi tháng sau 1 quý.

User Goals

  • Tạo mẫu video call chuẩn trong dưới 3 phút.
  • Gửi đúng bộ câu hỏi và giấy tờ cần thiết cho từng loại khoản vay.
  • Theo dõi trạng thái chuẩn bị hồ sơ của khách hàng trước cuộc gọi.
  • Giảm thời gian trao đổi qua lại để bổ sung thông tin sau cuộc gọi.
  • Dễ dàng tái sử dụng và chỉnh sửa mẫu theo từng sản phẩm vay hoặc kênh bán hàng.

Non-Goals

  • Không xử lý phê duyệt tín dụng tự động hoặc ra quyết định cho vay.
  • Không thay thế hệ thống lõi tín dụng, LOS hoặc CRM hiện có.
  • Không cung cấp eKYC nâng cao hay nhận diện khuôn mặt trong phiên bản đầu.
  • Không quản lý lịch trả nợ, thu nợ hoặc chăm sóc sau giải ngân.

Nhân viên tín dụng Linh, 29 - Linh gọi video cho khách hàng đăng ký vay tiêu dùng từ nhiều kênh khác nhau. Cô cần một mẫu chuẩn để không quên giấy tờ, câu hỏi xác minh và bước hướng dẫn khách trước khi chuyển hồ sơ sang thẩm định.

Nhân viên tín dụng Linh, 29

  • As a nhân viên tín dụng, I want to chọn mẫu video call theo loại khoản vay, so that tôi có thể chuẩn bị đúng nội dung ngay lập tức.
  • As a nhân viên tín dụng, I want to xem checklist tài liệu thiếu trước cuộc gọi, so that tôi giảm số lần phải gọi lại khách hàng.
  • As a nhân viên tín dụng, I want to ghi chú nhanh các điểm bất thường trong cuộc gọi, so that tôi chuyển hồ sơ đầy đủ cho thẩm định.

Trưởng nhóm vận hành Hùng, 41 - Hùng quản lý chất lượng hồ sơ và hiệu suất của đội telesales/tín dụng. Anh cần chuẩn hóa nội dung video call để giảm lỗi và đo được ai đang dùng mẫu nào hiệu quả nhất.

Trưởng nhóm vận hành Hùng, 41

  • As a trưởng nhóm vận hành, I want to tạo và cập nhật mẫu chuẩn theo từng sản phẩm vay, so that cả đội làm việc nhất quán.
  • As a trưởng nhóm vận hành, I want to xem báo cáo tỷ lệ hoàn tất và lỗi thiếu thông tin, so that tôi xác định điểm nghẽn quy trình.
  • As a trưởng nhóm vận hành, I want to khóa các trường bắt buộc trong mẫu, so that nhân viên không thể bỏ sót thông tin quan trọng.

Khách hàng Mai, 34 - Mai đang đăng ký vay tiêu dùng qua điện thoại và video call, không rành quy trình tài chính. Cô cần biết chính xác phải chuẩn bị gì và phải làm gì trong cuộc gọi để hoàn tất hồ sơ nhanh.

Khách hàng Mai, 34

  • As a khách hàng, I want to nhận danh sách giấy tờ và hướng dẫn trước cuộc gọi, so that tôi chuẩn bị đủ và tiết kiệm thời gian.
  • As a khách hàng, I want to được dẫn dắt qua các bước rõ ràng trong video call, so that tôi không bị bối rối khi cung cấp thông tin.
  • As a khách hàng, I want to biết hồ sơ của tôi còn thiếu gì sau cuộc gọi, so that tôi có thể bổ sung ngay.

Template Builder and Versioning · High priority

  • Cho phép tạo, chỉnh sửa, nhân bản và phát hành mẫu video call theo loại khoản vay, kênh bán và nhóm khách hàng.
  • Hỗ trợ các trường nội dung như lời chào, câu hỏi xác minh, checklist tài liệu, kịch bản giải thích, và bước kết thúc.
  • Cho phép lưu bản nháp, xuất bản bản chính thức và giữ lịch sử phiên bản để truy vết thay đổi.
  • Hỗ trợ nhân bản mẫu từ template khác và chỉnh sửa theo chi nhánh hoặc sản phẩm vay.
  • Có cơ chế khóa trường bắt buộc và cảnh báo khi người dùng xóa nội dung bắt buộc.

Customer Pre-call Checklist · High priority

  • Tạo danh sách việc cần chuẩn bị trước cuộc gọi cho từng khách hàng để giảm thiếu sót và rút ngắn thời gian xử lý.
  • Sinh checklist theo cấu hình mẫu và theo trạng thái hồ sơ thực tế của khách hàng.
  • Hiển thị rõ mục nào đã có, mục nào còn thiếu, và mục nào cần xác minh lại.
  • Cho phép gửi checklist qua SMS, Zalo, email hoặc link web cho khách hàng.
  • Tự động nhắc các mục sắp đến hạn bổ sung nếu khách chưa hoàn tất.

Guided Video Call Flow · High priority

  • Cung cấp giao diện điều hướng cho nhân viên khi đang gọi video để làm theo đúng kịch bản và ghi nhận kết quả.
  • Hiển thị thứ tự bước gọi, câu hỏi cần hỏi, và trường phải xác nhận trong từng bước.
  • Cho phép đánh dấu hoàn thành từng bước và lưu ghi chú theo thời gian thực.
  • Cảnh báo nếu bỏ qua bước bắt buộc hoặc nhập dữ liệu không hợp lệ.
  • Hỗ trợ tiếp tục phiên gọi dang dở sau khi mất kết nối hoặc người dùng thoát nhầm.

Document Capture and Validation · Medium priority

  • Hỗ trợ tải lên hoặc chụp giấy tờ cần thiết và kiểm tra hợp lệ cơ bản để giảm lỗi đầu vào.
  • Cho phép tải ảnh, PDF và file scan cho CMND/CCCD, sao kê, bảng lương, hợp đồng lao động.
  • Kiểm tra định dạng file, dung lượng, độ rõ tối thiểu và các trường dữ liệu cơ bản.
  • Báo thiếu tài liệu so với mẫu và theo sản phẩm vay.
  • Cho phép gắn nhãn tài liệu theo trạng thái như đã nhận, cần bổ sung, không hợp lệ.

Reporting and Administration · Medium priority

  • Cung cấp báo cáo vận hành và quyền quản trị để tối ưu hóa mẫu và kiểm soát chất lượng.
  • Theo dõi tỷ lệ hoàn thành cuộc gọi, thời gian hoàn tất, và số lần bổ sung hồ sơ.
  • Lọc theo chi nhánh, nhân viên, loại khoản vay và nguồn khách hàng.
  • Phân quyền theo vai trò: admin, quản lý, nhân viên tín dụng, người kiểm duyệt nội dung.
  • Xuất dữ liệu báo cáo CSV và đồng bộ định kỳ sang hệ thống BI nội bộ.

First-Time Setup and Template Launch

  • Đăng nhập bằng tài khoản công ty hoặc SSO.
  • Chọn loại khoản vay và mục tiêu sử dụng mẫu.
  • Nhập các trường bắt buộc cho kịch bản video call và danh sách tài liệu.
  • Xem preview luồng gọi giống như một checklist tương tác.
  • Xuất bản mẫu và thử trên một hồ sơ mẫu trong dưới 5 phút.

1. Chọn ngữ cảnh hồ sơ

  • Người dùng bắt đầu bằng việc chọn sản phẩm vay, chi nhánh và kênh tiếp cận để hệ thống nạp đúng template.
  • Nếu không có template phù hợp, hiển thị gợi ý tạo từ mẫu gần nhất.
  • Validate quyền truy cập theo chi nhánh và vai trò.
  • Giữ trạng thái gần nhất để người dùng quay lại không phải cấu hình lại.

2. Chuẩn bị checklist khách hàng

  • Hệ thống tổng hợp giấy tờ và câu hỏi cần có trước cuộc gọi dựa trên dữ liệu hồ sơ hiện tại.
  • Tô nổi mục còn thiếu và mục cần xác minh lại.
  • Cho phép gửi checklist tới khách hàng chỉ bằng một thao tác.
  • Nếu thiếu dữ liệu đầu vào, hiển thị cảnh báo thay vì tạo checklist rỗng.

3. Chạy video call theo hướng dẫn

  • Nhân viên mở chế độ hướng dẫn để theo từng bước của cuộc gọi và ghi nhận kết quả ngay khi đang trao đổi.
  • Mỗi bước có câu hỏi mẫu, trường nhập và nút xác nhận.
  • Tự động lưu bản nháp mỗi 10 giây và khi chuyển bước.
  • Nếu mất mạng, cho phép offline draft và đồng bộ lại khi kết nối phục hồi.

4. Kiểm tra hợp lệ và hoàn tất

  • Sau cuộc gọi, hệ thống kiểm tra dữ liệu bắt buộc, phát hiện thiếu sót và tạo trạng thái hoàn tất hoặc cần bổ sung.
  • Báo lỗi theo mức độ: chặn nộp, cảnh báo, thông tin.
  • Cho phép chuyển hồ sơ sang trạng thái chờ bổ sung hoặc sẵn sàng thẩm định.
  • Ghi lại ai hoàn tất, lúc nào hoàn tất và các thay đổi chính.

5. Theo dõi và tối ưu

  • Quản lý xem báo cáo để cải thiện chất lượng mẫu, đào tạo nhân viên và giảm vòng lặp bổ sung hồ sơ.
  • Hiển thị funnel từ tạo mẫu đến hoàn tất cuộc gọi.
  • So sánh hiệu suất giữa nhân viên, chi nhánh và nguồn khách.
  • Đề xuất các bước trong mẫu có tỷ lệ bỏ sót cao.

Advanced Controls and Exceptions

  • Phiên bản mẫu theo sản phẩm vay, chi nhánh, hoặc chiến dịch marketing.
  • Quy tắc hiển thị động theo điều kiện như số tiền vay, nghề nghiệp, hoặc kênh khách hàng.
  • Chế độ audit trail để xem ai sửa gì, khi nào, và lý do thay đổi.
  • Hỗ trợ tái sử dụng câu hỏi và khối nội dung chuẩn giữa nhiều template.
  • Xử lý ngoại lệ khi khách thiếu giấy tờ, từ chối cung cấp thông tin, hoặc cuộc gọi bị gián đoạn.

Clarity, Trust, and Speed

  • Giao diện theo dạng checklist và stepper để giảm tải nhận thức khi đang gọi.
  • Màu trạng thái nhất quán cho đã xong, thiếu, cần xác minh, và bị chặn.
  • Hỗ trợ bàn phím, screen reader, và cỡ chữ lớn cho môi trường làm việc thực tế.
  • Tối ưu phản hồi dưới 200ms cho thao tác chuyển bước và lưu nháp.
  • Thiết kế mobile-first cho nhân viên xử lý hồ sơ từ điện thoại hoặc tablet.

Linh là nhân viên tín dụng cho một công ty tài chính tiêu dùng. Mỗi ngày cô phải gọi video cho hàng chục khách hàng, nhưng việc dùng file Word, tin nhắn rời rạc và checklist thủ công khiến cô thường quên hỏi một số chi tiết quan trọng hoặc bỏ sót giấy tờ cần thiết.

Khi chuyển sang VayDoc, Linh chỉ cần chọn loại khoản vay và hệ thống tự sinh mẫu video call cùng checklist phù hợp. Trong lúc gọi, cô đi theo từng bước hướng dẫn, ghi chú ngay trên màn hình và biết chính xác hồ sơ nào còn thiếu trước khi kết thúc cuộc trao đổi.

Kết quả là thời gian chuẩn bị hồ sơ giảm mạnh, số lần gọi bổ sung cũng giảm theo. Với quản lý như Hùng, dữ liệu vận hành rõ ràng hơn giúp đào tạo đội ngũ nhanh hơn, tăng tỷ lệ hồ sơ hợp lệ và đẩy nhanh vòng quay giải ngân.

User-Centric Metrics

  • 80% cuộc gọi được chuẩn bị bằng template trong vòng 3 phút hoặc کمتر trong 60 ngày.
  • Giảm 40% số trường thông tin bị bỏ sót ở bước đầu tiên trong 6 tháng.
  • Ít nhất 75% nhân viên tín dụng đánh giá mẫu giúp họ tự tin hơn khi gọi khách hàng.
  • Giảm 30% số hồ sơ phải gọi lại để bổ sung thông tin trong 1 quý.
  • Tăng 20% tỷ lệ hoàn tất hồ sơ trong cùng ngày đối với khách hàng đã xác nhận video call.

Business Metrics

  • Tăng 15% năng suất hồ sơ hoàn tất trên mỗi nhân viên theo tháng.
  • Tăng 10% tỷ lệ chuyển đổi từ lead sang hồ sơ hợp lệ trong 2 quý.
  • Giảm 25% chi phí vận hành cho việc sửa lỗi và bổ sung hồ sơ trong 6 tháng.
  • Đạt 90% tỷ lệ giữ chân đội sử dụng sau 90 ngày.

Technical Metrics

  • Độ sẵn sàng hệ thống đạt 99.9% mỗi tháng.
  • Thời gian tải màn hình chính dưới 2 giây ở p95.
  • Thao tác lưu nháp và chuyển bước dưới 200ms ở p95.
  • 100% dữ liệu nhạy cảm được mã hóa khi lưu trữ và khi truyền tải.

Tracking Plan

  • template_created
  • template_published
  • call_session_started
  • call_step_completed
  • document_uploaded
  • validation_error_shown
  • call_session_completed

Technical Needs

  • Frontend web app dùng React với Next.js để tối ưu tốc độ và SEO nội bộ cho tài liệu hướng dẫn.
  • Backend API dùng Node.js hoặc NestJS với REST/JSON cho template, session và reporting.
  • Database PostgreSQL cho template, phiên gọi, phiên bản và audit log.
  • Object storage như Amazon S3 để lưu file giấy tờ và bản preview.
  • Realtime state sync bằng WebSocket hoặc Server-Sent Events để cập nhật checklist trong lúc gọi.
  • Job queue như Redis Queue hoặc BullMQ để gửi nhắc nhở, xuất báo cáo và xử lý đồng bộ.
  • RBAC và audit trail bắt buộc cho mọi hành động tạo, sửa, xuất bản và truy cập hồ sơ.

Integration Points

  • SSO qua Google Workspace hoặc Microsoft Entra ID.
  • SMS gateway như Twilio hoặc Infobip để gửi checklist và nhắc bổ sung.
  • Email service như SendGrid để gửi tài liệu và thông báo trạng thái.
  • CRM hoặc LOS nội bộ để đồng bộ dữ liệu hồ sơ vay.
  • BI tool như Metabase hoặc Looker Studio cho báo cáo vận hành.

Data Storage & Privacy

  • Mã hóa dữ liệu nhạy cảm at rest và in transit bằng AES-256 và TLS 1.2+.
  • Phân quyền theo vai trò và theo chi nhánh, hạn chế truy cập dữ liệu khách hàng.
  • Lưu audit log cho mọi lần truy cập, sửa đổi, và xuất dữ liệu.
  • Hỗ trợ xóa hoặc ẩn dữ liệu theo yêu cầu tuân thủ GDPR/CCPA nếu áp dụng.
  • Thiết lập thời hạn lưu trữ tài liệu và cơ chế tự động xóa theo chính sách công ty.

Scalability & Performance

  • Thiết kế stateless API để scale ngang theo số lượng cuộc gọi đồng thời.
  • Cache template đã xuất bản để tải nhanh khi nhân viên mở màn hình gọi.
  • Tách xử lý file upload và validation sang background jobs để không chặn UI.
  • Đặt giới hạn kích thước file và số lượng upload mỗi hồ sơ để tránh quá tải.

Potential Challenges

  • Rủi ro mẫu bị cấu hình quá phức tạp khiến người dùng khó dùng; giảm thiểu bằng template library mặc định và hướng dẫn cấu hình từng bước.
  • Rủi ro dữ liệu khách hàng nhạy cảm bị lộ; giảm thiểu bằng RBAC chặt, mã hóa, và audit trail.
  • Rủi ro tích hợp với CRM/LOS lỗi hoặc chậm; giảm thiểu bằng adapter layer, retry queue, và cơ chế đồng bộ bất đồng bộ.
  • Rủi ro chất lượng nội dung kịch bản không đồng nhất giữa chi nhánh; giảm thiểu bằng phê duyệt phiên bản và khóa mẫu chuẩn.
  • Rủi ro nhân viên bỏ qua quy trình vì áp lực thời gian; giảm thiểu bằng UI nhanh, phím tắt, và validation chặn ở điểm quan trọng.

Team & resourcing - Small team - 2 engineers, 1 designer, part-time PM, and 1 QA shared.

Phase 1: MVP Template Builder · Weeks 1–4

  • Đăng nhập SSO cơ bản và RBAC đơn giản.
  • Tạo, sửa, nhân bản và xuất bản template video call.
  • Checklist tĩnh cho một loại khoản vay mẫu.
  • Lưu nháp và version history tối thiểu.

Phase 2: Guided Call Workflow · Weeks 5–8

  • Màn hình call theo bước với validation và autosave.
  • Upload tài liệu và cảnh báo thiếu giấy tờ.
  • Gửi checklist cho khách hàng qua email hoặc SMS.
  • Audit log cho hành động chính.

Phase 3: Reporting and Integrations · Weeks 9–12

  • Dashboard hiệu suất theo nhân viên, chi nhánh, và loại vay.
  • Đồng bộ dữ liệu với CRM/LOS qua API.
  • Export CSV và hàng đợi tác vụ nền.
  • Theo dõi funnel và lỗi validation.

Phase 4: Hardening and Scale · Weeks 13–16

  • Tối ưu hiệu năng và caching.
  • Tăng cường bảo mật, retention policy, và compliance controls.
  • Cải thiện accessibility và mobile usability.
  • Bộ template chuẩn cho nhiều sản phẩm vay và chi nhánh.

Paste this into Cursor, Bolt, Lovable, or v0 to start building.

Build a web app called VayDoc for creating and running video-call document templates for consumer loan applications.

Core product:
A template builder and guided call workflow that helps credit officers prepare a standardized video call script, checklist, and document capture flow for each loan product and branch. The app should reduce missing information, speed up preparation, and track completion.

Must-have screens:
1. Login with SSO placeholder and role-based access control
2. Template list with search, filter by loan product/branch/status, duplicate, draft, publish, version history
3. Template editor with sections for greeting, verification questions, document checklist, call script, closing steps, required fields, and conditional logic
4. Guided call session screen with stepper, validation, autosave, notes, document upload, and missing-item warnings
5. Customer pre-call checklist sharing screen with SMS/email send action
6. Reporting dashboard with completion rate, missing-field rate, call duration, rep performance, and export CSV
7. Admin settings for roles, retention, and integrations

Data model:
User, Role, Branch, LoanProduct, Template, TemplateVersion, TemplateSection, CallSession, CallStep, Document, ValidationIssue, CustomerChecklist, AuditLog, IntegrationSetting.

Requirements:
Use Next.js + React + TypeScript for frontend, Node.js/NestJS API, PostgreSQL, S3-compatible storage for documents, Redis/BullMQ for background jobs, and WebSockets for live autosave state.
Implement RBAC, audit trails, encrypted file storage, responsive mobile-first UI, accessible components, and p95 response times under 200ms for step transitions.
Add basic analytics events for template_created, template_published, call_session_started, call_step_completed, document_uploaded, validation_error_shown, and call_session_completed.

Build the app with realistic empty states, form validation, versioning, and a polished enterprise UI suitable for a consumer lending operations team.

Business Idea

Mẫu tài liệu video call cho kh vay tiền tiêu dùng

Make My PRD

Design by The Resonance | Powered by GPC – The AI Transformation Company